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INDEX-Rente
in der bAV
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Die INDEX-Rente in der bAV für Gesellschafter-Geschäftsführer

Einsatzmöglichkeiten in der bAV

Die INDEX-Rente kann in der betrieblichen Altersversorgung für die Rückdeckung von Versorgungszusagen von Gesellschafter-Geschäftsführern (GGF's) eingesetzt werden.

Möglich sind die Rückdeckung von beitragsorientierten Leistungszusagen (BOLZ) im Rahmen von Pensionszusagen oder Versorgungen über die Condor Versorgungs- und Unterstützungskasse (CVU).

Wie funktioniert die INDEX-Rente?

Mit der INDEX-Rente kann der Kunde am Aktienindex Euro Stoxx 50 (Kursindex) und damit an 50 der wichtigsten Unternehmen der Eurozone partizipieren.

Am Ende jedes Versicherungsjahres wird die monatliche Wertentwicklung des Euro Stoxx 50 unter Berücksichtigung des jährlich neu festgelegten Caps aufsummiert. Ergibt sich insgesamt für das Versicherungsjahr eine positive Summe, wird diese Jahresrendite dem Policenwert gutgeschrieben. Ist die Summe negativ, verändert sich der Policenwert nicht.

Jeder Ertragszuwachs, der in einem Versicherungsjahr erzielt wird – aus Indexpartizipation oder sicherer Erhöhung des Policenwertes aufgrund von Überschüssen – wird zum Ende des Versicherungsjahres dem Policenwert gutgeschrieben und ist ab diesem Zeitpunkt garantiert (Lock-in). Gleiches gilt für die im Versicherungsjahr neu gezahlten Beiträge (abzüglich Kosten, plus Verzinsung). Das bedeutet: Der Policenwert kann nie fallen!

Schaubild: INDEX-Rente in der bAV

Zielgruppe

Die INDEX-Rente in der bAV verbindet die Vorteile der betrieblichen Altersversorgung mit einem Produktkonzept, das gleichermaßen auf Renditchancen und Sicherheitsbausteine setzt.

Die INDEX-Rente in der bAV eignet sich damit hervorragend für Gesellschafter-Geschäftsführer, die

  • keine oder begrenzte Ansprüche auf gesetzliche Altersversorgung haben
  • große Versorgungslücken schließen möchten
  • ihre eigene finanzielle Absicherung mit steuerlichen Vorteilen für das Unternehmen verbinden möchten
  • Sicherheit und Ertragschancen wünschen
  • an den Chancen des Aktienmarktes partizipieren wollen, ohne sich um eine Fondsauswahl kümmern zu müssen
  • Sicherheit haben möchten, dass der Policenwert ihres Vertrages nur steigen, aber nie fallen kann


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