Fondsservice

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05.05.2023

Jährlicher "Fitness-Check" im Condor Fondsuniversum mit Austauschempfehlung

Für den Erfolg einer fondsgebundenen Rentenversicherung spielt die richtige Fondsauswahl eine entscheidende Rolle. Daher lassen wir eine regelmäßige Qualitätsprüfung unserer Fonds durchführen: Jedes Jahr nimmt der unabhängige, externe Berater Scope Fund Analysis GmbH (Scope) das Condor-Fondsangebot unter die Lupe und bewertet es neu.

  • Hat der Fonds seinen Vergleichsindex geschlagen?
  • War der Fonds besser als andere Fonds derselben Kategorie?
  • Gibt es günstigere Fonds?
  • Ist das Fondsvolumen gesunken?
  • Viele weitere Kriterien


Ergebnis
Aus der Gesamtbewertung dieser Kriterien folgt eine Einschätzung für die zukünftige Entwicklung. Für
Fonds mit einer negativen Zukunftserwartung empfiehlt Scope einen Austausch gegen einen Fonds mit
vergleichbarer Anlagestrategie.

Die Fonds im Einzelnen
In diesem Jahr hat Scope folgende Fonds identifiziert, für die ein Austausch in einen Ersatzfonds
empfohlen wird.

 

Aktuelle Fondsliste  - Austausch zum 1. Juli 2023

(Verträge mit Versicherungsbedingungen ab 01.07.2019)

Fonds Scope- Rating Ersatzfonds Scope- Rating Grund
Templeton Growth Euro Fund I
LU0114763096 		E Dimensional Global Core Equity Fund
IE00B2PC0260 		B Dauerhafte Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine dauerhaft schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung E (schwach).
Fidelity Fund.European Growth
LU0346388373 		D Vanguard FTSE Developed Europe
IE00B945VV12 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
Bellevue Sustainable Healthcare
LU1819586006 		D Fidelity Funds - Sustainable Global Health Care Fund
LU0346388969 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
TBF GLOBAL INCOME
DE0009781997 		D BL Global 30
LU0048292394 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
DWS Deutschland TFC
DE000DWS2R94 		D iShares Core DAX®
DE0005933931 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
DWS Deutschland GLC
DE000DWS2S28 		D iShares Core DAX®
DE0005933931 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
iShares STOXX Global Select Div. 100 DE
DE000A0F5UH1 		D JPMorgan Investment Funds - Global Dividend
LU0329203144 		- Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
iShares Dow Jones Industrial Average
IE00B53L4350 		D Vanguard S&P 500
IE00B3XXRP09 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich).
Robeco Euro Government Bonds
LU0832429905 		C JSS Sustainable Bond – Euro Broad
LU0950592104 		B Fehlende Nachhaltigkeitsdaten/Verbesserung im Scope-Rating
Der Austauschfonds verfügt nicht über die für uns erforderliche Einstufung Art. 2 Nr. 7 Del. VO MiFID II. Er wird durch einen Fonds mit vergleichbarer Anlagestrategie und einem besseren Scope-Rating (B = gut) ersetzt. 
Scope-Rating beinhaltet 5 Noten: A = sehr gut, B = gut, C = durchschnittlich, D = unterdurchschnittlich, E = schwach

 

Wollen Sie der Empfehlung folgen und einen Austausch vornehmen? Dann schicken Sie den ausgefüllten Auftrag zum Fondswechsel an uns zurück.

Bestandsliste – Austausch zum 1. August 2023

(Verträge mit Versicherungsbedingungen bis 30.06.2019)

Austauschfonds (alt) Scope-Rating Ersatzfonds (neu) Scope-Rating Grund für Austausch MMD Strategieportfolio
Templeton Growth Euro Fund
LU0114760746 		E M&G (Lux) Global Dividend Fund
LU1670711040 		B Dauerhafte Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine dauerhaft schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung E (schwach). 		 
JPM Emerging Markets Debt
LU0499112034 		E Flossbach von Storch - Bond Opportunities
LU1481583711 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung E (schwach). 		 
Aberdeen Standard SICAV I - Latin American Equity Fund
LU0476875785 		E iShares Core MSCI EM IMI
IE00BKM4GZ66 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung E (schwach). 		 
Bantleon Global Multi Asset
LU0634998461 		D Capital Group Global Allocation
LU1006076118 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		MMD Strategieportfolio ausgewogen*
DJE Concept I
LU0124662932 		D DJE Dividende & Substanz
LU0159551042 		C Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		MMD Strategieportfolio dynamisch*
Franklin Mutual European Fund
LU0140363002 		D Janus Henderson Continental European
LU0201071890 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
TBF GLOBAL INCOME
DE000A1JUV78 		D BL Global 30
LU0048292394 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
Vontobel Fund - Asia ex Japan
LU0084408755 		D FSSA Asia Focus
IE00B0169L03 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
DWS Deutschland LC
DE0008490962 		D iShares Core DAX®
DE0005933931 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
DWS Deutschland GLC
DE000DWS2S28 		D iShares Core DAX®
DE0005933931 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
Aberdeen Standard SICAV I - Indian Equity Fund
LU0231490524 		D iShares Core MSCI EM IMI
IE00BKM4GZ66 		B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
Schroder ISF Global Diversified Growth
LU0776410689 		D ODDO BHF Polaris Flexible
LU0319572730 		A Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		MMD Strategieportfolio real*
KCD-Union Nachhaltig MIX
DE0009750000 		C Robeco Multi Asset Sustainable
LU1821198576 		- Verbesserung der Kategoriebesetzung
Der Ersatzfonds verfügt über eine bessere Bewertung der Nachhaltigkeit 		MMD Strategieportfolio blue*
Gothaer Comfort Ertrag
DE000DWS0RW5 		C BL Global 30
LU0048292394 		A Verbesserung der Kategoriebesetzung
Der Ersatzfonds verfügt über ein besseres Scope-Rating sowie ein sehr gutes Risikomanagement in Abwärtsbewegungen an den Kapitalmärkten 		MMD Strategieportfolio defensiv*
antea
DE000ANTE1V9 		B Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix
AT0000785381 		A antea hat zum 01.04.2023 eine erfolgsabhängige Vergütung eingeführt. Wir bieten Fonds mit dieser Kostenposition in der Bestandsliste nicht an. MMD Strategieportfolio real* und MMD Strategieportfolio ausgewogen* 
Scope-Rating beinhaltet 5 Noten: A = sehr gut, B = gut, C = durchschnittlich, D = unterdurchschnittlich, E = schwach

 

Diese Kunden werden von uns automatisch angeschrieben und über die Austauschvorschläge informiert. Sie können den Empfehlungen folgen, müssen es aber nicht.

 

* Links zu den MMD Strategieportfolios:

MMD Strategieportfolio ausgewogen

MMD Strategieportfolio dynamisch

MMD Strategieportfolio blue

MMD Strategieportfolio defensiv

MMD Strategieportfolio real

 

Tipp: Haben Sie ein MMD Strategieportfolio gewählt? Dann sollten Sie den Fondswechsel entsprechend der Empfehlung in Auftrag geben, damit Sie auch weiterhin im Strategieportfolio verbleiben.

 

Die Inhalte dieser Seite stellen keine Handlungsempfehlung der Condor Lebensversicherungs-AG dar. 
Es handelt sich lediglich um eine Information und Einschätzung von der Scope Fund Analysis GmbH.
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